O patrimônio que você construiu precisa acompanhar os seus próximos planos.
Organizamos o que você já tem, protegemos quem depende de você e preparamos as decisões dos próximos anos: continuidade familiar, sucessão e longo prazo.
Organizar hoje.
Continuar sempre.
Antes de qualquer instrumento, olhamos para a sua vida inteira.
Planejamento patrimonial não começa por um produto. Começa por cinco perguntas sobre você.
O que você já construiu
Imóveis, empresa, investimentos e reservas.
Quem depende de você
Cônjuge, filhos, pais e, às vezes, sócios.
Seus compromissos futuros
Estudo dos filhos, financiamentos, cuidado com os pais.
Seus objetivos de longo prazo
Quando e como você quer desacelerar.
Mudanças na sua vida ou empresa
Casamento, filhos, separação, nova sociedade.
Três perguntas que ninguém faz.
São desconfortáveis. E é justamente por isso que quase nunca são respondidas a tempo.
Se você faltasse amanhã, sua família saberia onde está cada coisa?
Patrimônio desorganizado costuma custar mais em inventário do que em qualquer outra etapa.
Quem pagaria os custos da sucessão sem precisar vender um bem?
Imóvel vendido com pressa vale menos. É por isso que liquidez importa tanto quanto patrimônio.
Com que idade você quer poder escolher se trabalha ou não?
A resposta define quanto precisa entrar por mês, e quanto antes começar, menor o valor.
Cada fase da vida pede um cuidado diferente.
O planejamento acompanha você. O que faz sentido aos 30 não é o mesmo que faz sentido aos 55, e é por isso que revisamos o cenário a cada mudança importante.
Construindo
Proteger a renda que está começando e criar o hábito de guardar para depois.
Família crescendo
Garantir que filhos e casa sigam protegidos se algo acontecer no caminho.
Consolidando
Organizar imóveis, empresa e investimentos que foram se acumulando com os anos.
Preparando a transição
Planejar sucessão e liquidez para quem fica não precisar vender nada às pressas.
Instrumentos que podem fazer parte do seu planejamento.
Cada um cuida de uma parte do futuro. Juntos, organizam o que você construiu e o que ainda vai construir.
Quando a necessidade envolver componentes jurídicos, contábeis ou especializados fora da atuação direta da Avantar, poderão ser envolvidos parceiros adequados.
Organizar hoje é o que protege quem fica.
O Diagnóstico Avantar mostra o que já está organizado no seu patrimônio e o que ainda depende de uma decisão sua.
Perguntas sobre patrimônio e futuro.
O que as famílias mais perguntam antes de organizar o que construíram.
Em regra, não. A indenização vai direto para os beneficiários indicados, sem passar pelo inventário. Por isso o seguro de vida é tão usado para dar liquidez à família no momento mais difícil.
Depende de como você declara o Imposto de Renda. O PGBL costuma fazer sentido para quem faz a declaração completa; o VGBL, para quem faz a simplificada. O especialista avalia o seu caso antes de qualquer recomendação.
Quanto antes, menor o valor mensal necessário para chegar ao mesmo objetivo. Mas nunca é tarde para organizar o que vem depois.
Quando a necessidade envolve componentes jurídicos, contábeis ou especializados fora da atuação direta da Avantar, envolvemos parceiros adequados e acompanhamos a conversa com você.
Vale. Muitos seguros contratados junto com outros produtos têm valores ou coberturas que não acompanham a sua realidade de hoje. Revisar não obriga a trocar.
Não. É gratuito e sem compromisso. Ele mostra o que já está organizado no seu patrimônio e o que merece atenção primeiro.